Glossary 常用詞彙
A
Account Closure (終止戶口)
當客戶於環一的戶口已無生效中的保單及/或基金單位，客戶可以書面申請結束環一的所有戶口，一經執行，客戶於環一持有的所有戶口將全部結束。
Accumulation Account (累積供款帳戶 / 增值戶口)
投資相連壽險計劃中，保險公司將客戶在最初供款期後所繳付的定期保費，用以分配客戶投資選擇的名義單位至累積供款帳戶。
Accumulation Account Value (累積供款帳戶價值)
投資相連壽險計劃中，最初供款期後帳戶的現金價值結餘，此價值可被提取。
Accumulation Units - A Units (累積供款帳戶內的基金單位)
累積供款帳戶內的基金單位。
Add Rider (增加附加保障)
客戶為現有保單增加附加保障。
Address Proof (住址證明)
水電煤單或電話月結單或銀行對帳單等文件，須包括客戶姓名、居住地址等個人資料。須為最近三個月內發出。
Administration Fee (行政費用)
保險公司用於保單行政管理所收取的費用。
Anniversary Report/ Anniversary Statement (週年報告 / 年結通知書)
保險公司會在保單週年日以信件或電郵方式寄給客戶年結報告，該報告包含保單的價值等資訊。
Annuity Option (年金計劃選擇)
年金計劃是一種向保險公司領取現金的保險計劃，保險公司會收取受領人(Annuitant)一筆款項作為支付年金的代價。年金的受領人可以一個或多於一個，而購買年金的保費可在保單開始時一次過繳付，亦可預先分期繳付。
Arrear (欠款)
保單欠繳保費。
Asset Transfer (資產轉移)
一般在MPF中出現，即客戶對強積金戶口內所持資產進行轉移。
Assignee (受讓人)
即新owner，保單轉讓後持有保單的新持有人。
Assignment (保單轉讓 / 轉名)
保單原持有人將保單轉讓給另一人。
Assignor (轉讓者)
即舊owner，保單轉讓前的原持有人。
Autopay (自動轉賬)
客戶授權銀行建立直接付款指示，允許保險公司定期從客戶指定的銀行戶口自動轉賬保費至保險公司（保單）
B
Bank Draft (銀行匯票)
銀行匯票是匯款人將款項存入銀行，再經由銀行代為出票。收費標準視乎每間銀行而定。
Bank Standing Order - BSO (銀行常行指令)
客戶與銀行簽訂的協議，銀行根據此協議定期劃款給某個帳戶（即銀行定期過數至客戶的保單用作交保費），且每次過數款項是固定不變的。 如客戶欲取消銀行常行指示, 須向銀行辦理取消安排。
Basic Plan (基本計劃 )
可以單獨投保的保險險種，每份保單都有一個主險。
Beneficiary (受益人)
保單持有人所指定接受保險賠償金的個人或個體。投保人和/或受保人均可為受益人。如投保人或受保人未指定保單受益人，其法定繼承人即為受益人。
Benefit Protection Option - Prudential - BPO (遞增保障權益 - 保誠)
「遞增保障權益」指客戶毋須提供任何受保資格證明，基本計劃之投保額將於每個保單周年日自動提升5%，以達致抵消通脹目的。保單持有人可自行選擇暫停或終止行使「遞增保障權益」。
Bid Price (買價)
投資者賣出投資選擇單位的價格。
Bonus (額外獎賞)
保單生效達到指定年期後，保險公司將額外派發非保證特別獎賞。
Broker (經紀公司 / 中介人)
一般指環一，或環一的理財顧問。
Business Registration - BR (商業登記證)
所有商業機構必須向稅務局轄下的商業登記署辦理商業登記，已登記業務必須繳付登記費以領取商業登記證。
Business Volume - BV
用於計算業績的數據。
C
Cancellation Policy (取消保單)
保單尚未完成出單時客戶提出取消申請。
Capital Investment Entrant Scheme - CIES (資本投資者入境計劃)
是香港特别行政區政府於2003年10月27日起實施、至2015年1月15日結束的投資移民計劃，其目的是讓那些把資金帶來香港，但不會在港參與經營任何業務的人士（即投資者）來港居留。在環一內部使用上則可被理解為透過資本投資者入境計劃的一種客戶類型。
Cash Value (現金價值)
保單持有人在取消保單合約時可以取回之保單價值。
Certified True Copy (經核證無誤的副本 / 認証真本)
證明該文件副本與原件相符，或經核證後的文件。
Certifier (證明者 / 核證者)
見證文件的簽署及文件為有效副本的人。
Change Of Payment Method (更改付款方式)
客戶更改保單的支付方式，例如由現金繳費更改至自動轉賬繳費。
Change Of Servicing Right (更改服務權限)
客戶更改為其服務的理財顧問。
Change Portfolio - DPMS (更改投資組合)
為達到客戶的投資目標，在獲得客戶的全權委託下，投資組合經理會隨時檢討並更改其保單的投資組合。
Cheque (支票付款)
客戶於銀行設有支票戶口，並以支票方式繳交保費；或客戶申請保單提款、退保或退款等時，保險公司或會以支票方式支付給客戶。
Claim (賠償 / 索償)
受保人發生事故時，可根據保單條款向保險公司索償。（請留意保單列明的保障範圍）
Client Zone (客戶專區)
環一客戶用於瀏覽所持有保單狀況的電子帳戶。
Collection Date (扣款日期/過數日)
保險公司扣除保費的日期。
Commencement Date (保單開始的日期)
保單開始生效的日期， 詳情請參閱個別保險公司的保單釋義。
Commission (佣金)
保單成功生效後，保險公司根據與環一/理財顧問之間的協議所支付給理財顧問的薪酬。
Common Reporting Standard - CRS (共同匯報標準)
共同匯報標準（CRS）是經濟合作與發展組織所發展的國際標準，旨在通過參與稅務管轄區夥伴作出的全球性自動交換財務帳戶資料，以提高稅務透明度及提升稅務合規性。根據CRS，保險公司(及所有財務機構)必須辨識其稅務居民身份或不位於香港的客戶，並將相關保單資料申報至香港稅務局。而相關資料或會與客戶稅務居住地的稅務機關共用。
Consultant Hotline (理財顧問熱線)
熱線號碼為 +852 36018998，由環一客服人員接聽，向理財顧問提供電話諮詢服務。(理財顧問熱線已於2024年4月1日起停止服務)
Contribution Holiday (保費假期)
最初供款期後客戶可申請暫停繳交保費。保單帳戶中須有足夠金額支付保單的管理費用，期間保單持續有效；每間保險公司設有不同期限。
OnePlatform Online Checking App - COCA
COCA讓理財顧問透過電腦(網頁版)、手機或平板電腦(下載應用程序) ，更方便和快捷地交單。
Cooling Off Cancellation (冷靜期內取消保單)
保單已出單後，客戶在冷靜期內提出取消保單申請。
Cooling Off Expiry Date (冷靜期到期日)
冷靜期過後，如客戶取消保單，已繳保費將不能全數取回。
Cooling Off Period (冷靜期)
保單持有人可在保單發出後若干天內，取消已購買的保單，並取回原來已繳的保費。一般為保單發出的21天內，或保險公司向客戶或客戶的代表發出通知書後的21天內，以較先者為準。於「冷靜期」內，保單持有人有權取消保單。
Correspondence Address (通訊地址)
能有效接收郵寄物品的地址，可與居住地址相同，亦可不相同。
Counter Offer ( 修訂計劃)
客戶提交保險申請後，保險公司如對該申請有補充、改動或拒絕的部分，將反饋給客戶，客戶需接受保險公司的條款，申請才會繼續。
Coverage/Cover (承保範圍 / 保障範圍)
保單保障範圍的條款及規定，包括保單所提供的特定保障。
Credit Card - CC (信用卡付款)
客戶使用信用卡繳交保費。
Credit Card Authorization - CCA (直接付款授權-信用卡)
客戶授權銀行建立直接付款指示 ， 允許保險公司定期從客戶指定的信用卡戶口以自動轉賬方式繳交保費。
Credit Card Expiry Date (信用卡有效期)
信用卡的有效日期。
Critical Illness (危疾保險)
重大疾病保障計劃，保障範圍包括癌症等致命疾病。如受保人於保單有效期內確診，需向保險公司申請賠償。
Currency (貨幣)
計算保單價值所使用的貨幣單位。
D
Death Benefit (身故賠償)
受保人在保單有效期內身故，保險公司依照保險合同給付的死亡撫恤金。
Death Certificate (死亡證明)
證明受保人死亡的官方證明文件。
Debit Date (扣款日期 / 過數日)
保險公司扣除保費的日期。
Declined (被拒絕)
保單被保險公司拒絕承保而不能完成申請。
Decrease Premium (降低保費 / 減供)
客戶減低定期保費金額。
Decrement (降低保費 / 減供)
客戶減低定期保費金額。
Direct Debit Authorization - DDA (直接付款授權 - 銀行戶口)
客戶授權銀行建立直接付款指示， 允許保險公司定期從客戶指定的銀行戶口以自動轉賬方式繳交保費。
Direct Fund (直接基金)
保險公司運作其投資選擇的一種方式。在此方式下，投資選擇的投資比率、收費及費用和投資回報會與相關的相連基金一致。
Discretionary Portfolio Management Services - DPMS (投資組合管理服務)
客戶全權委託環一資產管理(OAM)對其保單的投資組合進行選擇和管理的顧問服務。
Dividend (紅利)
"當保單已生效了一段指定的時間，在保單有效期間內，或於保單取消/終止或支付賠償時 (例如﹕身故或危疾)派發的非保證金額。
週年紅利是保險公司決定派發之可分配盈餘，在保單週年日派發，紅利分配之多寡，需視乎保險公司當年的整體業務表現和投資回報率釐定，金額不獲保證。紅利領取方法包括有積存生息、領取現金、抵付保費或購買繳清保險。"
Dormancy Charge (長期停止供款保單費用)
Zurich Vista3保單用詞，指保單變為長期停止供款保單後保險公司所收取的一筆不退還的費用。
Dormant (帳戶休眠 / 長期停止供款保單)
Zurich Vista3保單用詞，指保單在三年保費假期後，如客戶不進行保單復效，該保單帳戶將會變為長期停止供款保單，保險公司亦會扣除一筆費用(即Dormancy Charge)。
Due Date (保費到期日)
保費欠款到期日，該日期前保費須繳清。
Duplicate Policy (保單副本)
客戶遺失保單正本，要求保險公司重新印刷一份保單副本作為保存。一般情況下，保險公司會收取保單重發費用。
E
Effective Date (生效日期)
保單開始生效的日期，保險公司開始提供保障。
Employee Account (僱員帳戶)
僱主為僱員開立的強積金帳戶。
Employer Account (僱主帳戶)
僱主為僱員購買強積金的帳戶。
Encashment (兌現/提款)
指保單過了最初供款期後，客戶可以部分提取保單價值（一般為累積供款帳戶內的價值，不可提取最初供款期內的價值）。
Encashment History (提款紀錄)
客戶曾經部分提款的歷史紀錄，通常包括金額、時間等。
Encashment Value (可提取價值)
客戶可提款部分的保單價值。
Endorsement (批註)
除一般條文外，保單上任何附加的文字。為適應實際需要而補充或變更保單內容之條款。附加的條文通常會加貼於保單上，或附註於保單空白處。任何批註都須由保險公司主管人員簽署，並附於保單上，成為保單之一部份，才具有效力。
Entry Proof (入境證明)
外國居民(包括中國內地客戶)前往香港的入境證明。
e-Statement (電子結單)
現時，電子結單以月結形式發出，大致可分為三類: 分別是 Fund、Bond和ILAS產品。當電子結單發出後，客戶將會收到電郵或SMS通知，客戶可登入「客戶專區」(Client Zone) 以檢閱電子結單。
Exclusion (不保事項)
保單普遍均附有不保事項條款，列明在一些指定情況下，保險公司將不會承擔其風險及不會給予賠償。
Ex-Date (除息日)
指一個特定的日期，如果某一上市公司宣佈派發紅利股份、紅利認股權證、以折讓價供股或派發其他有價權益，在除息日之前一日持有它的股東可享有該權益，在除息日當日或以後才買如該公司股票的人則不能享有該等權益。
External Transfer In (外部轉讓)
客戶將保單由其他保險中介公司轉入環一，由環一理財顧問管理此客戶保單的行為。
F
Face Amount (面值)
保障額。
Financial Needs Analysis - FNA (財務需要分析表格)
財務需要分析表格用於紀錄客戶基本資料，瞭解客戶基本財務、資產狀況和風險承擔能力等，以確保客戶投保適合的產品。
Foreign Account Tax Compliance Act - FATCA (海外帳戶稅收合規法案)
FATCA 是一項美國法案，旨在防止美國納稅人利用非美國金融機構、離岸投資工具逃避美國稅項。
Fund Allocation (基金分配)
客戶對所繳保費用於購買基金的百分比進行分配的行為。
Fund Redirection (更改基金分配)
客戶重新分配未來所繳保費的基金組合。
Fund Switching (基金轉換)
客戶對所持的基金投資組合進行轉換的過程。
Future Premium Deposit - AXA - FPD (預付保費 - 安盛)
所繳付保費金額超出當期需繳保費，超出的部分被視為預付保費，將自動存入保費備用帳戶。
G
GDPR (通用數據保障條例)
歐盟《通用數據保障條例》於2018年5月25日實施，新規則適用於所有與歐盟公民或機構有往來的機構，將更嚴格規管個人資料的蒐集、處理、儲存及傳輸，以及數據洩露的通報。
Grace Period (寬限期)
保費逾期未繳後的一段特定時間內，若客戶在此時間段內繳付保費，保單仍然維持有效；若在寬限期後仍未繳付保費，保單將會失效或進入保費假期。
Gross Amount (基金總額)
一個基金所擁有的資產於每個營業日收市後，根據收盤價格計算出來的總資產價值。
Group Insurance (團體保險)
投保人不是個人而是公司/團體的保險。
Guaranteed Renewal (保證續保)
不論受保人的健康狀況或索償紀錄有任何轉變，保單均可獲保證續保至指定年齡。
Guidance Note 16 - GN16 (承保長期險業務指引)
保險業監理處於2015 年7月發出《承保長期險業務指引 》（GN16），以增加保單的透明度及幫助客戶了解表現，例如保險公司需要詳細列明保單的預期未來表現。有關指引已於2017年1月1日生效。
H
Hold DDA (暫停自動轉賬扣數)
客戶要求暫停銀行自動轉賬。
I
iCon
iCon是一全權委託投資組合管理服務，此服務提供不同之投資指引給客戶選擇，環一資產管理(OAM)會為客戶作出其合適的基金配置。
ID Proof (身份證明文件)
一般指身份證或護照（包括姓名、出生日期、地址和身份証號碼等）
Illustration (建議書 / 計劃書 / 銷售說明)
理財顧問根據客戶的保險需求所制定出的利益說明建議書，概括保單的預計現金價值及身故賠償等。
Important Facts Statement and Applicant's Declarations (重要資料聲明書及投保人聲明書)
客戶申請投資相連壽險計劃時，需提交《重要資料聲明書/投保人聲明書》，以確保保險公司已經向客戶提供足夠及清晰的資料，包括產品的主要特點及風險等。
Important Facts Statement for Mainland Policyholder ( 重要資料聲明書-內地人士在港投購人身/壽險保單)
為讓內地訪客在決定購買前能掌握有關資訊，保監局認為有需要提醒他們在香港投保時應考慮的因素及風險。所有內地訪客的個人長期保單的新申請，都必須包括一份《內地重要資料聲明書--內地人士在港投購人身/壽險保單》。
In Arrears (欠款)
保單有欠繳保費的情況。
Increase Premium (增加保費)
客戶增加定期保費金額。
Increment (增加保費)
客戶增加定期保費金額。
Indexation Inflation - AXA (指數增值抗衡通脹 - 安盛)
若客戶沒有取消此選項，則保額將會每年自動增加，有助抗衡通脹，保險公司亦將收取額外保費。
Inflation Protector Option - Manulife - IPO (通脹加保權益 - 宏利)
通脤加保權益(IPO)是一項能使保障額免受通脤影響的權益。保單持有人只需於投保時選擇將通脹加保權益附加於保單內，於首十個保單周年日，基本保額會增加原有基本保額的 5%或 10% (視乎基本計劃)而毋需出示受保資格證明。
Inforce (生效)
保單生效，保險公司承擔保險責任的期間。
Initial Account (最初供款帳戶)
在投資相連壽險計劃中，保險公司將客戶在最初供款期內所繳付的定期保費，用以分配客戶投資選擇的名義單位至最初供款帳戶。
Initial Account Value (最初供款帳戶價值)
在投資相連壽險計劃中，最初供款帳戶內的價值，一般不可提取。
Initial Contribution Period - ICP (最初供款期)
適用於投資相連壽險計劃，時間為保單開始日起計18個月至24個月不等，期間不可減額或中斷供款，否則會有罰金。
Initial Premium (首期保費)
購買保單時，首次為該保單支付的保費。
Initial Units - I Units (最初供款帳戶內的基金單位)
在最初供款帳戶內的基金單位。
Insurable Interest (可保權益)
"可保利益"又稱為"可保權益"，指投保人及受保人在法律上被認可的一種關係，比如受保人生命、身體、財產、法律責任或權利等，會造成投保人經濟損失，這種關係賦予了投保人對該受保人購買保險的權利。
Insurance Authority - IA (保險業監管局 / 保監局)
保險業監管局(保監局)於2015年12月成立，並於2017年6月接替保險業監理處的規管工作。保監局是獨立於政府的新保險業監管機構，成立的目標是確保保險業的規管架構與時並進，促進保險業的穩健發展；為保單持有人提供更佳保障；以及遵行國際保險監督聯會的規定。
Insured (受保人 / 被保人)
保單內列明受保障的人，受保險合同所保障。保单生效后，受保人是不可以更改的。
Intermediary (中間人)
為客戶安排購買保險的人，包括保險代理、保險經紀或理財顧問。
Internal Transfer (內部轉讓)
客戶將其保單的服務權限轉給另一位環一理財顧問。
International Securities Identification Number - ISIN (國際證券識別碼)
由國際標準化組織（ISO）製定的證券編碼標準，ISIN編碼是全球通用的、用於識別各個國家或地區證券的唯一代碼，主要用於證券的跨境交易和結算，該編碼由12位元數位或字母組成。
Investment Linked Assurance Scheme - ILAS (投資相連壽險計劃)
投資相連壽險計劃兼備人壽保障及投資成份。客戶既可享有身故賠償，亦可將部份保費投資於指定的基金，以獲取潛在回報。
Issue Date (簽發日期)
保單簽發 / 出單的日期。
Issued (保單出單 / 保單發行)
保單已出單的狀態，將會正式生效。
J
Joint Account (聯合帳戶 / 聯名帳戶)
由兩個或以上客戶共同申請的一份保單；亦指由兩個或以上客戶共同開立的銀行帳戶。
Joint Owner (聯合帳戶 / 聯名帳戶)
由兩個或以上客戶共同申請的一份保單。
L
Lapsed (保單已失效)
當保單帳戶價值不足以支付保單收費，或寬限期內未繳保費，保單會因而不再生效，而所有的保障包括身故賠償及自選附加保障（如有）亦告終止。
Letter Of Consent - APS (同意書 / 授權書)
客戶簽署的授權文件，保險公司憑此文件可向客戶體檢的醫療機構索取客戶的體檢報告。
Levy (保費徵費)
按條例規定，保險業監管局（保監局）將由2018年1月1日起，透過保險公司向保單持有人在繳付保費時，以循序漸進形式收取保費徵費。不同保險公司對保費徵費的安排會有所不同，有些保險公司會為客戶代付保費徵費，有些保險公司則會在保費中加入保費徵費由客戶支付。
Life Insurance (人壽保險)
人壽保險是人身保險的一種，簡稱壽險。當受保人的生命發生了保險事故時，由保險公司支付保險金。
Loading (額外保費 / 附加保費)
附加保障所需要支付的額外保費。
Lost of Policy (遺失保單)
客戶遺失保險公司簽發的保單正本。
Lump Sum / Un-Planned Premium / Un-Scheduled Premium (一次繳清)
一次性繳清所有保費。
M
Mainland China Visitor - MCV (中國內地人士)
中國內地人士在香港投購人身/壽險保單。
Mandatory Provident Fund - MPF (強積金 / 強制性公積金)
香港政府在2000年12月1日正式施行的一項政策，強制香港所有僱員成立投資基金以作退休之用。
Mandatory Provident Fund Schemes Authority - MPFA (強制性公積金計劃管理局)
強制性公積金計劃管理局(積金局)於1998年9月成立，專責規管及監督強積金計劃及職業退休計劃的運作。
Market Value Adjustment - MVA (市值調整金額)
指客戶如申請冷靜期內取消的保單為投資保單、一筆過付清保單或即享年金保單，退回之保費需扣除市值損失之調整金額及已給付之年金。
Matured (保單期滿)
保單的有效期屆滿或保單的保障期限已到期，保單效力將會終止。
Maturity (保單期滿)
保單的有效期屆滿或保單的保障期限已到期，保單效力將會終止。
Maturity Date (到期日 / 期滿日)
保單終止、保障到期的日期，屆時如受保人仍然生存，保險公司將給付保險金額給客戶。
Medical Claim (醫療索賠)
受保人在進行醫療治療後，若有關治療符合保單的保障範圍，可向保險公司提出索賠。
Medical Examination (驗身 / 體格檢查)
在申請保單時，客戶或需根據保險公司的要求到指定醫療機構進行身體檢查。
Member (成員)
一般指購買強積金(MPF)的人士。
Mirror Fund (影子基金)
保險公司運作其投資選擇的一種方式，客戶可通過其保單參與另一間公司的共同基金。在此方式下，投資選擇的投資比率、收費及費用和投資回報或會有別於相關的相連基金。
Missing Premium (逾期保費)
逾期未繳的保費。
Mutual Fund (互惠基金)
互惠基金就是將眾多投資者的餘額集中一起，等於眾多投資者共同聘請一個基金公司的專業投資經理，利用其專業的知識，分散投資於各種不同的投資類別上，使這一小額投資亦能在互惠基礎下享受低風險及較高的回報機會。
N
Net Account Value - NAV (帳戶淨價值)
保單所持有投資組合的帳戶淨價值。
New Application (新生意 / 新單)
新客戶或現有客戶新申請的保單。
New Business - NB (新生意 / 新單)
新客戶或現有客戶購買新保單。
Not Taken Up - NTU (不受理)
保單在申請期間未能於限期內完成待跟進事項，保險公司最終不受理此申請。
O
Offer Price (賣價)
投資者認購投資選擇單位的價格。
One Touch Centre - OTC
一種工具，透過OTC，理財顧問可預先儲存各保險公司的登入帳號資料，並隨時登入保險公司的保單查詢平台。
One Touch Illustration
一種工具，透過One Touch Illustration，理財顧問可隨時登入各保險公司的網上平台以製作建議書。
Opt-In (DPMS/DMS) (客戶委託環一選擇投資組合)
一般指客戶申請DPMS/DMS，即客戶委託環一的專業人士對其保單的投資組合進行選擇和管理的服務，期間客戶及其理財顧問不需對投資組合作出選擇。
Opt-Out (拒收宣傳推廣通知)
客戶取消接收由環一寄出的宣傳推廣通知。
Opt-Out (DPMS/DMS) (客戶取消委託環一選擇投資組合)
一般指客戶取消申請DPMS/DMS，即客戶取消委託環一的專業人士對其保單的投資組合進行選擇和管理的服務。
Origin of Wealth (財富來源)
為確保客戶所支付保費在客戶能力範圍內，需確認客戶的財富來源。
Outstanding Premium (逾期保費)
逾期未繳的保費。
Overdue Premium (逾期保費)
逾期未繳的保費。
Owner (保單持有人 / 投保人)
購買保險的人，擁有保單合同內的各種權利。保單持有人 / 投保人可以與受保人和受益人是同一人，也可以是其他任何人。
P
Paid Up (已付清)
已付清的保險費，有部份保險公司不接受再次供款。
Paid-to-date (保費到期日)
已繳保費所支付到的日期，該日期前為保費已繳清。
Partial Surrender (部分退保)
保單過了最初供款期後，客戶可以部分提取保單價值（一般為累積供款帳戶內的價值，不可提取最初供款期內的價值）。
Partial Surrender History (部分提款紀錄)
客戶曾經部分提款的歷史紀錄，通常包括金額、時間等。
Partial Surrender Value (可部分提款價值)
客戶可提取部分的保單價值。
Payment Frequency (付款頻率)
保單繳交保費的頻率(例如月繳、年繳)。
Payment History (付款紀錄)
客戶所繳交保費的紀錄，包括時間、貨幣、金額等。
Payment Method (付款方法)
保單支付保費的方法/途徑 (例如自動轉帳)。
Payment Mode (繳費方式)
保單支付保費的方法/方式 (例如自動轉帳)。
Payment Mode - Half- Yearly / Semi-Yearly (繳費方式 - 半年)
客戶支付保費的頻率為每半年支付一次。
Payment Mode - Monthly (繳費方式 - 月)
客戶支付保費的頻率為每月支付一次。
Payment Mode - Quarterly (繳費方式 - 季)
客戶支付保費的頻率為每季度（即每三個月）支付一次。
Payment Mode - Yearly (繳費方式 - 年)
客戶支付保費的頻率為每年支付一次。
Payment Schedule (付款日程表)
保單付款的時間安排。
Payment Terms (付款年期/繳費期)
又稱供款期，即在保險合同中投保人支付保險費的年期，按繳費方式不同可分為一次性繳費、年繳或月繳等不同方式。
Payor (付款人)
為保單支付保費的人，一般為投保人。
Payout (派息 / 支付)
特定時期內投資的預期財務回報。在環一內部使用上則指賬務上的支付。
Pending (待跟進事項)
保險公司因應客戶所提交的申請而需要進一步跟進的地方，例如要求客戶補交文件。
Permanent Address (永久地址)
持有屋契並正在居住的地址。
Personal Account - PA (個人帳戶)
每當計劃成員終止受僱時，該僱員在前僱主所開立的強積金帳戶中的強積金權益，將會轉移至一個稱為個人帳戶的獨立帳戶。個人帳戶因此是指用作保存僱員以往受僱或自僱時所累積的強積金權益的帳戶。
Personal Details Update - PDU (更新個人資料)
客戶更新住宅地址、通訊地址、電話號碼、電子郵箱等基本個人資料。*環一的更新個人資料申請表只適用於更新環一的紀錄，如客戶需要更改保險公司/基金公司之紀錄，需另外填寫相關公司的個人資料更改表格。
PFID ((環一內部) 保單編號)
環一內部使用的保單參考編號，但並不作為最終保單號碼，與保險公司的保單號碼亦不相同。
Policy (保單)
保單是要保人與保險公司雙方訂立保險合約的文件，記載合約條款、批註或特約條款等各種事項，屬雙方訂立合約的憑證。
Policy Acknowledgment Receipt - PAR (保單收訖回條)
證明客戶已簽收保單的回條。環一的PAR已於2017年6月起取消，但有個別情況仍需要客戶簽回環一的PAR，例如保單是由理財顧問送交給客戶。
Policy Date (保單週年日)
保單開始生效的日期並載於保單合約。
Policy Loan (保單貸款)
客戶在保單累積現金價值內向保險公司借貸。
Policy Number (保單編號)
每份保險合同的唯一編號。
Policy Original (保單正本)
保單繕發後，客戶收到保險公司所印刷及發出的保單文件正本。在環一，大部分保險公司的保單都會經環一郵寄給客戶。
Policy Schedule (保單概覽)
保單的概覽，裡面包括了保單持有人的資料、保單所提供的保障、限制、保額和附加條款等，一般與保單合同一起。
Policy Summary (保單摘要)
顯示保單基本情況的摘要，包括保單繳費狀態、保障範圍等資料。
Policy Value (保單價值)
保單帳戶所持保單的價值(投資選擇的名義單位數額乘以各投資選擇各自的單位價格，減去所有應繳的保單費用及收費)。
Policyholder (保單持有人 / 投保人)
擁有保單各種權利的人，是在投保人與保險公司訂立保險合同時產生的，他可以與受保人和受益人是同一人，也可以是其他任何人。一般來說受保人與保單持有人為同一人的情況較為普遍。
Portfolio (投資組合)
客戶所購買持有的股票、債券、衍生金融產品等組成的集合，目的在於分散風險；此處一般指客戶保單理所投資的基金組合。
Post Sales Call - PSC (售後電話)
客戶申請保單後，由保險公司致電客戶進行銷售後電話調查，以確保客戶清楚及明白所購買保單的基本情況。
PPS - PPS (繳費靈)
其中一種繳費方式，必須以香港的銀行帳戶登記。客戶需憑預先開立繳費靈戶口的銀行帳戶，透過電話或網上繳付賬單。
Premium (保費)
為得到特定保障而需要向保險公司繳交之費用。
Premium Ceased (暫停保費)
與保費假期相同。一般指最初供款期後允許客戶暫停繳交保費，只要保單帳戶中有足夠金額支付保單的管理費用，在此期間保單將持續有效；暫停保費一般設有期限。
Premium Holiday (保費假期)
最初供款期後允許客戶暫停繳交保費，只要保單帳戶中有足夠金額支付保單的管理費用，在此期間保單將持續有效；保費假期一般設有期限。
Premium Levy (保費徵費)
保險業監管局由2018年1月1日起，透過保險公司向保單持有人在繳付保費時，以循序漸進形式收取保費徵費。若保單繕發時的保單日期（即新生意）或保單週年日（即現有保單）是在2018年1月1日或以後，該保單便須同時繳付保費徵費。
Premium Notice (保費通知書)
提示客戶應繳保費的通知書。
Premium Reminder (保費提醒)
提示客戶應繳保費的通知書。環一亦會向理財顧問發出保費提醒相關郵件(適用於指定保險公司)。
Principal (保險公司)
經營保險事業的機構，一般指保險公司。
Product Type (產品類型)
保單計劃的產品類型。
Professional Insurance Brokers Association - PIBA (香港專業保險經紀協會)
香港專業保險經紀協會是獲保險業監管局認可的保險經紀團體之一，自1995年起，負責簽發牌照與監管會員及其行政總裁與業務代表的操守。
Proposal (建議書 / 計劃書 / 銷售說明)
理財顧問根據客戶的保險需求所制定出的利益說明建議書，概括保單的預計現金價值及身故賠償等。
R
Record Date (股權登記日)
股權登記日是上市公司分派股息或進行配股時規定一個日期，用以確認有權獲得股息或其他分配的證券持有人。
Redemption (贖回)
贖回是指基金的賣出。
Regular Premium / Planned Premium / Scheduled Premium (定期保費)
保單在付款年期內定期要交的保費。
Reinstatement (保單複效)
客戶可在保單停效日起的指定時間內申請保單復效，辦理復效時客戶須填復效申請書，遞交受保人的體檢證明等文件，經保險公司同意，並繳付之前停效期間的保費，保單可恢復生效。
Reinstatement by Redating (復效及移後保單日期)
"客戶可在保單停效日起的指定時間內申請保單復效及移後保單日期，Redating 的方法，是按保單欠交逾期保費的期間，移後保單原定之生效日期，使客戶可豁免交回所有逾期保費。"
Renewal Premium (續期保費)
首期保費後所繳交的定期保費。
Residential Address (住宅地址)
客戶現在實際居住的地址。
Resume DDA (恢復自動轉賬扣款)
客戶要求恢復銀行戶口自動轉賬。
Rider (附加保障)
附加在基本保單上之特別條款，通常為增加保障範圍。附加契約不能單獨投保， 只能附加於主險投保的保險險種，主險因失效、解約或滿期等原因效力中止時，附加險效力也隨之中止。
S
Self-employed Account (自僱人士帳戶)
自僱人士的強積金(MPF)的帳戶。
Service Interview - SI (服務盡職審查)
由環一SOD-CCC部門的客服人員致電客戶，進行保單申請後的理財顧問服務盡職審查。
Service Log (-)
提供給環一理財顧問及各部門與保險公司之間的溝通工具。用於解答理財顧問的查詢，向理財顧問發放信息，並協助理財顧問與保險公司溝通。
Servicing Right (服務權限)
理財顧問為客戶服務的權限。
Shared Services Centre - SSC (共享服務中心)
環一其中一部門。作後勤支援，位於深圳。
Shares (股份)
投資市場的股本的一個單位，是股份有限公司資本的構成成分，一般是以股票的形式存在。
Single Premium (整付保費 / 一次支付保費)
整付保費/躉繳保費 - 整付保費為保單持有人須一次過支付全數保費。
Subscription (認購)
認購是指基金的購入。
Subsequent Premium (續期保費)
首期保費後所繳交的定期保費。
Sum Assured (保險額)
保險公司在有關保險所承擔的最高賠償款額。
Supplementary Form (補充文件)
客戶進行申請時，除原已遞交的文件外，保險公司要求另外補充的文件。
Surrender (保單退保)
在保單有效期內，保單持有人要求解除保險合同並註銷保單的行為。
Surrender Charge (退保費用 / 退保手續費)
保單持有人在保單有效期內或在指定日期內取消保單/退保時所收取的費用。
Surrender Value - SV (退保價值)
在保單期滿前，客戶退保或終止保單時保險公司所支付的保單價值。（因被保人身故而導致者除外）
Surrendered (已退保)
保單已退出保障計劃，保單效力已終止。
Suspend (暫停保費)
與保費假期相同。一般指最初供款期後允許客戶暫停繳交保費，只要保單帳戶中有足夠金額支付保單的管理費用，在此期間保單將持續有效；一般設有期限。
Suspense Account (保費暫存戶口)
用於暫時儲存不能確定或與所需保費有差異的資金的帳戶。
Suspension (暫停保費)
與保費假期相似。一般指最初供款期後允許客戶暫停繳交保費，只要保單帳戶中有足夠金額支付保單的管理費用，在此期間保單將持續有效；一般設有期限。
SWIFT Code (銀行國際代碼)
作匯入款項之用。由SWIFT協會提出並被ISO通過的銀行識別代碼，凡該協會的成員銀行都有自己特定的SWIFT代碼。在電匯時，匯出銀行按照收款銀行的SWIFT Code發送付款電文，就可將款項匯至收款銀行。
Switch In (轉入 = 買入基金)
客戶買入基金的行為。
Switch Out (轉出 = 賣出基金)
客戶賣出基金的行為。
T
Tax Identification Number - TIN (納稅人識別號碼)
納稅人識別號碼是美國國稅局的專門用語。如用於個人，此號碼為美國社會安全號碼。香港的納稅人識別號碼TIN = 香港身份証號碼。
Technical Representative - TR (業務代表)
理財顧問在保險公司註冊成為業務代表，可申請該保險公司的個人帳戶，用於網上查看客戶保單資料。
Technical Representative Registration (註冊成為業務代表)
理財顧問可透過OnePlatform Service Log或填寫保險公司的表格向保險公司註冊成為業務代表(TR)，不同保險公司的註冊方法和要求都有所不同。
Telegraphic Transfer - TT (電匯)
外匯匯款業務的基本方式之一，匯出銀行應匯款人的申請，透過SWIFT（環球銀行金融電信協會）網絡將電匯付款委託書給予匯入銀行，指示匯入銀行向收款人支付特定金額。
Term (年期)
保單為客戶提供保障的期限。
Third Party Payment (第三者付款)
保單由持有人以外的其他人支付保費。就第三者付款而言，一般保險公司只接受由指定類別人士之付款，例如直系親屬或合法監護人。
Top Up - TU (增加保費)
客戶增加定期保費金額，以輔助形式彌補保單現有保障的不足。
Trade Date (交易日)
基金交易發生的日期。
Transaction History (交易記錄)
通常指保單中所持有基金的交易記錄。
Transaction Report - TR (交易報告)
保單中所持有基金的交易紀錄。
Transfer In (轉入環一)
本身不屬於環一管理的客戶轉入環一。
Transfer Out (轉出環一)
本身屬於環一管理的客戶轉出環一。
U
Underwriting (核保)
保險公司對受保人作風險評估之程序。保險公司對投保申請進行審核評估，決定是否接受承保這一風險，並在接受承保風險的情況下，確定保險費率的過程。
Unit(s) (名義單位)
用於計算基金份額的名義單位。
V
Valuation Report - VR (估價報告)
保單所持有投資組合的價值報告。
Verification (認證)
核證保單持有人身份。
W
Waiting Period (等候期)
由保單生效即日起計，保單內列明的指定日數。如果在等候期內出現病徵，該疾病將不獲列入保單的承保範圍內。
Waiver of premium (保費豁免)
指投保人因疾病或意外受傷而而失去工作能力，經保險公司核准，可獲豁免繳交在罹患傷病期間的應繳保費。
Web Document Management System - WDMS
環一內部使用的文件影像系統，記錄包括各種申請文件、客戶信件等。
Withdrawal (提款)
當保單完成最初供款期後，客戶可以部分提取保單價值（一般為累積供款帳戶內的價值，不可提取最初供款期內的價值）。
Withdrawal History (提款記錄)
客戶曾經部分提款的歷史記錄，通常包括金額、時間等。
Withdrawal Value (提款價值)
客戶可部分提款的保單價值。
Z
Zurich Advisor Portal – ZAP
ZAP 讓理財顧問可隨時登入蘇黎世的網上平台以製作建議書 (Illustration)。理財顧問可透過CS Service Log申請ZAP帳戶。
Zurich International Online – ZIO
ZIO讓理財顧問可隨時登入蘇黎世的網上平台以查看客戶保單資料。理財顧問可透過CS Service Log申請ZIO帳戶。